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Información para los Albaceas o Administradores de Herencias

Cuando termina un plan de pensión de beneficios definidos y subfinanciado, PBGC inicia el pago del plan de beneficios garantizados. Cuando un participante que tiene derecho a un beneficio de PBGC fallece, los beneficios podrían ser pagaderos a un cónyuge sobreviviente o a cualquier otro beneficiario. En algunos casos, un albacea o representante personal de una herencia podría cobrar los pagos relacionados con las pensiones adeudadas a la persona fallecida. Este documento ofrece información general sobre las normas de elegibilidad de PBGC para recibir beneficios cuando un participante o beneficiario fallece.

¿Cómo puedo saber si PBGC adeuda dinero a una herencia o a un beneficiario?

PBGC sólo paga beneficios de ciertos planes de pensión de beneficios definidos subfinanciados (vea Cómo saber si su Plan de Pensión está Cubierto). Para determinar si la persona fallecida recibía o se le adeudaban los beneficios de PBGC, considere las siguientes fuentes:

  1. Estado(s) de cuenta bancario(s) indicando un depósito directo de PBGC acreditado a la cuenta de la persona fallecida
  2. Formulario IRS 1099-R de PBGC
  3. Lista de  todos los planes administrados por PBGC (usted debe saber el nombre del plan de pensión)
  4. Base de datos para encontrar pensiones no reclamadas de PBGC (La página es en inglés. Para asistirlo con su busqueda vea Como Buscar Una Pensión en la Barra de Búsqueda
  5. Las comunicaciones o documentos de PBGC o el empleador anterior del fallecido
  6. La información de los parientes, de los excompañeros de trabajo, o del personal del sindicato en relación con la participación de la persona fallecida en un plan de pensión.
Si la persona fallecida era un participante o beneficiario de un plan fiduciario de PBGC, ¿cómo puedo averiguar si se le adeuda dinero al patrimonio?

En la mayoría de los casos, el beneficiario de cualquiera de los pagos adeudados, al fallecimiento del destinatario, ya habrá sido determinado por el destinatario del pago o por PBGC. Si no está seguro, póngase en contacto con PBGC.

¿Cómo puedo informar sobre el fallecimiento de un participante o beneficiario a quien se le podría adeudar dinero?

Para reportar el fallecimiento de una persona que está recibiendo o al que se le podría adeudar un beneficio de pensión de PBGC, por favor llámenos al 1-800-400-7242. Para los usuarios de TTY/ASCII, por favor comunicarse con el servicio de retransmisión federal llamando gratis al 1-800-845-6136 y solicite ser conectado al número mencionado anteriormente. Cuando llame, usted necesitará tener la siguiente información:

  • El nombre y dirección de la persona fallecida
  • El número de Seguro Social de la persona fallecida o su número de Identificación del Cliente (Customer ID, en inglés)
  • Su relación con la persona fallecida
  • Su número de teléfono y dirección
  • La fecha de fallecimiento

Una vez hecha la llamada a PBGC con esta información, le enviaremos una carta solicitando una copia del certificado de defunción y la prueba de su nombramiento como albacea o administrador. Si se adeudan beneficios, también le enviaremos un formulario solicitando información básica acerca de la persona fallecida, así como la forma de pago preferida para la herencia.